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ライフデザインコンシェルジュのお仕事

ライフデザインコンシェルジュのお仕事

IBJライフデザインサポートでは「ライフデザインコンシェルジュ」が皆さんの人生設計のお手伝いをしております。人生設計や人生を豊かにするお手伝い、、、と言われても、さて何を??と思われる方も多いので、コンシェルジュがどんなサポートをしているのか、少しお話したいと思います。

「お客様が想う幸せ」をまずは知ることからスタート

「どんな人生を送りたいか」と考える将来設計は人それぞれに違います。私達IBJライフデザインサポートの多くのお客様は婚活中、婚活から成婚を迎えられた方、その後ご結婚されてお子さんに恵まれた方、、などなど様々です。

婚活中の方の多くは、「幸せな結婚を思い、そのお相手を見つけるために」活動をがんばっていらっしゃいます。そんな中で「未来の自分の人生」を考えて、

  • いつまでに
  • どんな人と
  • どんな結婚をしたいか

を思い活動をしていく中で、お相手が定まってくると「その人との結婚」にフォーカスし、結婚準備や新生活のイメージ、さらにもう少し先3年後、5年後、10年後、、、、と未来に目を向けて想像します。そしてお相手とご縁が結ばれていくと、今度はふたりの人生をどのように創っていくか、を考えるときがきます。イメージする将来の登場人物も、ご自身、お相手、その親御様、そして未来の子どもや家族まで増えていきます。

その登場人物を元に、ご自身が想う人生をイメージする「イメージングタイム」を一緒に進めていくのがコンシェルジュの最初のお仕事です。

改めて「未来について少し考えてみましょう」となっても、なかなか想像しにくいもの。

経験したことのない未来を想像し、「ライフデザインシート」に書き出していく作業では少し手が止まってしまいます。それを一つ一つ具体的なイメージができるよう、コンシェルジュがそのお客様に合ったスタイルで聞き出していきながら、イメージングできるようにリードしていきます。ご自身がすでに想像できている人生と、気づいていなかった希望や願望、そして未来に想うことなどを一つ一つ丁寧にヒアリングしながら、具体化していくお手伝いをしていきます。

カップルでお越しの方は、おふたりそれぞれに想う未来があって、ちょっとお互いのズレがある場合、ふたりの想いを汲み取りながら、男性と女性の想いを「ふたりの想い」として新たに創り上げていけるよう、間に入っておふたりのお気持ちを伺いながら、合わせていきます。

そして、ふたりの未来がデザインシートに書き込まれていくと、次は「シミュレーションタイム」です。

おふたりがイメージした未来が「金銭面」ではどうなるのか、を実際に見ていくお時間です。未来をイメージしたライフデザインシートを元に算出できる未来収入や支出、家族のためのお金や資産について実際にどうなっていくのかの推移をシミュレーションします。

「収入と支出のバランス」「未来必要な資金(子どもの教育費、老後費、親御様の介護、住宅ローンの返済資金などなど)」を一つ一つ確認していきます。そうすると必然「いつ、どのくらいの予算が必要か」「自分たちが今イメージしているもので未来の収支はどうなっていくのか」を可視化することができます。そのうえで、さらに未来のライフイベントをもう一度考えてチューニングしながら、「じゃあこの時期にこうしたらいいかもね」などおふたりとコンシェルジュの3人で「お金という軸」も加えて、未来をより深く考えていきます。おふたりが叶えたいと思ってイメージした未来を金銭面のポイントを明確にお伝えし、おふたりがわかりやすいように説明しながら、一つ一つクリアにしていきます。

未来を設計していく「プランニングタイム」

次は、シミュレーション結果を元におふたりが未来プランをどう叶えていくか、を考えます。まずはコンシェルジュがじっくり考える時間。

コンシェルジュ経験と知識からおふたりにとって必要なアクションを考え、おふたりにとってフィットする未来アクションはなにか、どんなやり方がベストか、どんな風にお話したらわかりやすいか、などおふたりのことをイメージしながらコンシェルジュは事務所のデスクで黙々と考えています。特に現状の家計や貯蓄、資産に対して診断し、分析する段階では慎重に考えます。おふたりの未来の舵取りの一つになることからも、じっくりじっくり考えます。

それが出来上がると、おふたりにお伝えするための準備に入り、よりわかりやすくお伝えできるように白紙に手書きで図を描いたり、公共制度で利用できるものはないか、などいろいろ調べて、おふたりの人生を叶えるためのアクションを整理します。

資金計画は、イメージする未来によっても違いますし、当たり前のことですが、おふたりの年齢や収入、未来の働き方イメージ、取り巻く環境、そしてご事情やご要望によっても全然違ってきます。人生が人の数だけあるのと同様、資金計画も人の数だけあるのです。それを「●●様プラン」として一人ずつ作成していきます。

コンシェルジュからおふたりへ「レビュータイム」

おふたりの未来資金計画案をおふたりにお伝えしていく時間。独身であった「ひとり」から、結婚して「ふたり」に。そして家族が増えることで「ふたりの家族を創っていくこと」をイメージしていただきながら、その未来において、タイミング毎に必要なアクションをお話していきます。専門家だからこその知識をフルに活かし、おふたりのために考えたプランをお伝えしていきますが、ここでのコンシェルジュが大事にすることは「おふたりのお気持ちや意向」です。

私達コンシェルジュが「これがおふたりにとってベスト!」と思って考え抜いても、それを実行するのはおふたり。いくら良いプランでも実行しなければ未来は変わりませんし創っていけません。そしてわからないものや理解できないもの、自分がやりたいと思わない限りは人は実行に移しません。だからこそ目の前のお客様のお気持ちやご意向を確認しながら、ちょっとわかりにくい公共制度や仕組み、そしてお金にまつわる未来予想図をふたりがしっかりイメージできるまで、じっくりゆっくり丁寧にお伝えしていきます。

特に保険については結婚していくカップルには、未来を創っていく、叶えるために必要な保障もあります。しかしながら保険に対するイメージで懸念してしまう方もいらっしゃいますし、わかりにくいからといって聞くことすら避けてしまいたくなる方もいらっしゃいます。でも知っておくことで選択肢が広がることも多々あります。知った上でご自身がアクションとして選択するしない、これが大事。知らずして必要な保障を持たずに未来を進むことは、同時にその一瞬は大丈夫だと思っても、どこかでだんだんと不安が募っていきます。そうならないために、保険や税金、家族にまつわるお金のことを含めて、現在ご加入の保険内容がご自身に合っているかどうか、保険内容分析もしながら、おふたりに対してご自身がご自身の人生に対して良い選択ができるようにお話をします。

コンシェルジュ自身もこの仕事を初めてしたばかりのときはお金に関して素人同然。

自分がわかっていなかったからこそ、わかりにくいなーと思っていたからこそ、「わかりやすくお伝えすること」が最も大事だとコンシェルジュ全員が口を揃えて言います。自分がこの仕事をする前に敬遠しがちだった分野であり、専門知識がないと不安だったり怖くて手を出せなかったり、先延ばしにしてきた資金計画。そういった経験があるからこそ皆さんと同じ目線でお伝えできることが多い、と実感しています。

専門家である知識と、お客様に寄り添ったお伝えができるかどうか。これが我々ライフデザインコンシェルジュが日々自分に問いかけていることです。

「未来を創るお手伝いをする」という仕事

現在、人生100年と言われる時代。皆さんの未来は仮に100歳までだとすると何年ありますか?

多額のお金を使う使わないではなく、自分を豊かにできるお金の使い方を考えていくには、資金計画や金融商品知識があればOKではないと私達は思います。知識を持っただけでは叶えるためには何もしておらず、それを実行することで未来を創っていくことができます。

未来を考え、それを叶えていけるために私達ができること、、、これを日々考えながらお客様と接していく仕事。これが私達ライフデザインコンシェルジュのお仕事です。

みなさんのギモンにお答えします

よくある質問

ライフデザインって何ですか?

叶えたい夢や不安に思っていることなど、将来の暮らしをイメージすることです

叶えたい夢や不安に思っていることなど、将来の暮らしをイメージすることで、未来に向けて今できることを整理しておくことです。コンシェルジュがお一人おひとり個別にサポートいたします。※弊社のサービスはすべて無料です。

なぜ無料で相談ができるのですか?

提携企業からの手数料で運営されています

IBJライフデザインサポートは、IBJのライフデザイン事業の一環としてサービスを提供しております。また、提携している各種企業(ウエディング・旅行・保険関連など)からの手数料によって成り立っていますので、ご相談される利用者の方からは、料金は頂戴しておりません。

どんな事を相談できますか?

ライフイベント全般に関する相談が可能です

例えばお住まいのこと、お子さまのこと、家計のこと、キャリアプラン、貯蓄、資産運用など、ライフデザインコンシェルジュがお客さまの想いを丁寧にヒアリングし、個別のプランを設計してご案内いたします。

相談の流れは?

かんたん5ステップでライフプランニングが明快に

①お申込み、②来店、③ヒアリング、④ライフデザイン、⑤サポートのかんたん5ステップとなります。詳しくは「ご相談の流れ」をご覧ください。

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